隨著市場變化,商業銀行零售業務轉型不斷深化,作為銀行零售業務與產品的營銷代表,零售客戶經理是連接銀行與零售客戶的橋梁和紐帶,其專業能力及綜合素質的高低直接影響著銀行零售業務的發展及銀行的客戶滿意度。因此,零售客戶經理要想為客戶提供全方位一體化的金融服務,必須不斷加強學習和自我提高,掌握必備的產品、銷售、業務、法律、風險管理等方面的知識與操作技能。
基于此,弘盛偉業特別設計了商業銀行零售客戶經理培養項目,以期通過對零售客戶經理的系統化培養,全面提升其理財業務、消費金融業務、小企業金融業務等銀行零售業務理論知識與實際操作技能,使其掌握必要的經濟法律法規和實用的業務營銷技巧,提升其金融產品的綜合運用與創新能力,并幫助其樹立良好的效益理念與風險意識。
依據現代商業銀行零售客戶經理的業務范圍及工作職責,結合豐富的銀行業零售客戶經理培養經驗,我們建立了如下零售客戶經理能力素質模型:

以零售客戶經理能力素質模型為理論基礎和考評標準,我們針對性設計了零售客戶經理初級、中級、高級三個層級的系統化培訓內容,每個層級的培訓內容圍繞業務實操、營銷服務、風險合規、法律規范、職業素養、宏觀視角六大模塊展開。

在傳統面授課程培訓的基礎上,零售客戶經理培訓還將引入能力測評、行動學習、經驗交流、案例研討會、特色活動、碎片化學習等多樣化培訓方式,確保培訓效果最大化。
